টাকা ডবলও হতে পারে, আবার এক ধাক্কায় 8 থেকে 10 গুণও বাড়তে পারে। এটা বড় সুবিধার খবর জানেন তো? বাজারে এমন কিছু ফান্ড হাউস রয়েছে, যারা প্রায় 3 দশক ধরে বিনিয়োগকারীদের জন্য বিভিন্ন স্কিম অফার করে আসছে। এর মধ্যে, এসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড অন্যতম, যা দেশের শীর্ষস্থানীয় ফান্ড হাউসের অন্তর্ভুক্ত।
গত 36 বছরে, এটি বিনিয়োগকারীদের অনেক মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম দিয়েছে। এসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড ইক্যুইটি, ঋণ থেকে হাইব্রিড বিভাগ পর্যন্ত অনেক স্কিম অফার করে। বিনিয়োগকারীরা, বয়স এবং ঝুঁকির প্রোফাইলকে মাথায় রেখে এগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারেন।
আমরা যদি গত 10 বছরের রিটার্ন চার্ট দেখি, তাহলে অনেক স্কিমই গড় বার্ষিক রিটার্ন 15 থেকে 29% করেছিল। এর মধ্যে, শীর্ষ রিটার্ন দেওয়ার স্কিমটি 10 বছরে বিনিয়োগকারীদের অর্থ 8 থেকে 12 গুণ বাড়িয়েছে। আর আজ এখানে আমরা গত বছরের পারফরম্যান্সের উপর ভিত্তি করে শীর্ষ 6 টি স্কিম সম্পর্কে আপনাদের জানিয়ে দিচ্ছি।
(1) SBI ম্যাগনাম মিডক্যাপ ফান্ড
একক বিনিয়োগকারীদের জন্য 10 বছরে প্রতি বছর 23.62% রিটার্ন দিয়েছে। যাঁরা 1 লাখ টাকা বিনিয়োগ করেছিলেন, এখন তাদের তহবিল বেড়ে 8,34,159 টাকা হয়েছে। যেখানে 10 বছরের এসআইপি রিটার্ন বার্ষিক 19.53% হয়েছে।
অর্থাৎ, যাঁরা 10 বছর ধরে প্রতি মাসে 5000 টাকা জমা করেছেন, তাঁদের তহবিলের মূল্য 16,79,692 টাকা হয়ে গেছে। এই স্কিমে কমপক্ষে 5000 টাকার একক বিনিয়োগ করা যেতে পারে। প্রতি মাসে SIP হিসাবে 500 টাকা জমা দেওয়ার সুবিধাও রয়েছে৷
(2) SBI লার্জ এবং মিডক্যাপ ফান্ড
যাঁরা একবারে বিনিয়োগ করেছেন, তাঁদের 10 বছরে 19.52% বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। যাঁরা 1 লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করেছিলেন, এখন তাদের তহবিল বেড়ে 5,95,288 টাকা হয়েছে। আর 10 বছরের এসআইপি রিটার্ন বার্ষিক 17.63% হয়েছে।
তার মানে যাঁরা প্রতি মাসে 5000 টাকা জমা করেন, তাঁদের ফান্ড ভ্যালু 10 বছরে 15,15,541 টাকা বেড়েছে। এই স্কিমে একবারে ন্যূনতম 5000 টাকা বিনিয়োগ জরুরি, যদিও SIP-এর মাধ্যমে প্রতি মাসে ন্যূনতম 500 টাকা জমা করা যেতে পারে।
(3) SBI স্মল ক্যাপ ফান্ড
একক বিনিয়োগকারীদের জন্য 10 বছরে 28.54% বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। যাঁরা 1 লাখ টাকা বিনিয়োগ করেছিলেন, এখন তাদের তহবিল বেড়ে 12,32,994 টাকা হয়েছে। যেখানে 10 বছরের এসআইপি রিটার্ন বার্ষিক 24.27% হয়েছে।
তার মানে, যাঁরা 10 বছর ধরে প্রতি মাসে 5000 টাকা জমা করেছেন, তাঁদের তহবিলের মূল্য 21,70,287 টাকা হয়ে গিয়েছে। এই স্কিমে ন্যূনতম 5000 টাকা বিনিয়োগ করা যেতে পারে, যখন SIP এর মাধ্যমে প্রতি মাসে 500 টাকা জমা করা যেতে পারে।
(4) SBI হেলথ কেয়ার অপর্চুনিটিজ ফান্ড
এর ক্ষেত্রে মনে রাখবেন যে 1 বছর পূর্ণ হওয়ার আগেই টাকা তুলে নিলে কিন্তু 0.50% এক্সিট লোড দিতেই হবে গ্রাহকদের। গত এক বছরে প্রায় 41 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। গত 3 বছরে 15%, 5 বছরে প্রায় 27 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে গ্রাহকদের। 31 মে, 2024 তারিখ অনুযায়ী এর ফান্ড সাইজ ঠেকেছে 2,612.74 কোটি টাকায়।
(5) SBI টেক অপর্চুনিটি ফান্ড
গত 10 বছরে একক বিনিয়োগকারীদের জন্য 19.37% বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। 10 বছর আগে যাঁরা এই তহবিলে 1 লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করেছিলেন, এখন তাদের করপাস বেড়ে 5,84,861 টাকা করা হয়েছে।
স্কিমে 10 বছরের এসআইপি রিটার্ন বার্ষিক 20.31% হয়েছে। তার মানে, যাঁরা 10 বছর ধরে প্রতি মাসে 5000 টাকা জমা করেছেন, তাঁদের তহবিলের মূল্য 17,51,640 টাকা হয়ে গিয়েছে। এই স্কিমে ন্যূনতম 5000 টাকা বিনিয়োগ করা যেতে পারে, যেখানে প্রতি মাসে 500 টাকা মাসিক SIP-এর মাধ্যমে জমা করা যেতে পারে।
(6) SBI কন্ট্রা ফান্ড
এর ক্ষেত্রে মনে রাখবেন যে 1 বছর পূর্ণ হওয়ার আগেই টাকা তুলে নিলে কিন্তু 1% এক্সিট লোড দিতেই হবে গ্রাহকদের। গত এক বছরে প্রায় 48 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। গত 3 বছরে 30%, 5 বছরে প্রায় 28 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে গ্রাহকদের। 31 মে, 2024 তারিখ অনুযায়ী এর ফান্ড সাইজ ঠেকেছে 30,520.42 কোটি টাকায়।